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2006年10月31日
儲かりそうな仕事をするのではなく、儲かる分野を作り出す
ＦＰで独立！稼げるFPになるための思考のヒント ４１号より抜粋
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【仕事に対する取り組み方・考え方】
儲かりそうな仕事をするのではなく、儲かる分野を作り出す
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２００７年から、団塊の世代と呼ばれる人たちが大量に退職していきます。
大企業に勤めていた人であれば、退職金を２０００〜３０００万円くらい
もらう予定の人も多いそうです。それを目当てに、今、金融機関各社がさ
まざまな広告を展開しています。
証券会社にはＳＭＡというサービスがあり、金融資産をあなただけのため
の（一任勘定）運用します、というサービスがあります。これは、従来は
ある証券会社では最低１億円とか５０００万円以上預けなければ受けられ
ないサービスだったのですが、最近ではそのハードルを下げて、１０００
〜２０００万円くらいから始められる証券会社も出てきています。
銀行でもプライベートバンクのような自尊心をくすぐるようなキーワード
を掲げて、アッパー層へのアプローチをしています。
なぜ今、金融機関がこぞって、リタイヤメントプランや退職金の運用相談
などに力を入れているかというと、「すぐに儲かりそうな分野だから」で
すよね。きっとそこにうまみがなくなれば、あの手この手で団塊の世代を
取り込もうとするCMも打ってこないでしょう。
個人のＦＰ事務所でそれと同じことをしたら、どうでしょうか？ 儲かり
そうな分野だからという理由だけでそこに力を入れても、何を大切にして
仕事をするか（理念）が明確じゃないと、お客さんはわざわざ個人のＦＰ
に依頼することはないでしょう。ブランドや信頼感、安心感では、大きな
金融機関の方が、ずっと上ですからね。
私のところへ来るお客さんでいえば、ＨＰを見て、私の理念や考え方に共
感して、相談にきて下さっていると思います。もし、個人のＦＰがリタイ
アメントプランに力を入れて、お客さんを呼び込もうとするならば、なぜ
それが重要かという思いや理念を語る必要があると思います。それがお客
さんに伝われば、それが個人事務所であっても勝機はあります。
ちなみに私のケースで言うと、ご相談者の層ですが、ちょっとざっくりと
した言い方になってしまいますが、年収ベースで考えるとその年代の平均
収入の人よりももう少し上くらいの人が多いように思います。
また、３０〜４０代の有名企業の会社員や公務員、団体職員、勤務医、そ
して自営業といった順番に多いですね。
ただ、これは結果的にそうなったのであって、もとからこの層（３０〜４０
代中心とした中間より上の層）をターゲットとして狙っていたわけではあ
りません。結局、私が発したHPなどのメッセージに対して共鳴してくれた
人がお客さんになっていると思います。
ただ、金融機関がリタイアメント層に力を入れているのに対し、その下の
３０〜４０代の層をターゲットにしたサービスが少なかったのではないか
と思います。そこに、うまく私が提供するサービスがはまったのかな、と
も思います。
この層もいずれはリタイヤメントを迎えます。それまで良好なフォローを
続ければ新たに新規顧客を開拓するよりも営業獲得コストも少なくお客様
から継続的な取引が可能となります。
また一度良好な関係ができれば金融機関に入り込まれることもないのでは
、と私は考えます。
また、今の段階でも３０〜４０代の相談者から両親の相談を紹介されるこ
ともあり、その両親の年代がリタイアメント世代にあたり退職金の運用相
談が入ることもあります。
狙っていたわけではありませんが、自分の理念についてきてくれるお客さ
んに、満足してもらえるサービスが提供できれば、それが必然的に儲かる
分野になっていくのだと思います。
ですから、儲かりそうな仕事をするのではなく、自分の理念をはっきりさ
せて、その上で儲かる分野を作り出していく、ということが重要なのでは
ないでしょうか。
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前回案内した１１月２５日に開催するFP座談会ですが思ったより多くの方
にご応募いただきました。
そこでパネラー参加者は本日付で定員締め切りにさせていただきます。
見学希望者の方はあと先着２名様までとさせていただきますのでご了承願
います。
●開催日時：11月25日（土）13：30〜 13時15分より受付
●場所 ：お財布救急隊事務所 千葉市花見川区花園町３６−１
JR総武線から徒歩６〜７分程度
●座談会受付締め切り日 １１月４日（土）まで。
※参加人数が多数の場合には予告なく締め切りをする場合がございます
のでご了承下さい。
【下記の事項をご記入の上、＜master@osaifu.net ＞までお申し込みください。】
●お名前
●お電話
●メールアドレス
●ご職業 （例）生命保険会社FP
●見学希望のみ。
●簡単なプロフィール
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「今回の座談会出席者に質問してみたいことありませんか？」
質問事項は、このメルマガにて後日読者の皆さんにフィードバックしたい
と考えていますので宜しければ下記から【質問事項】と明記してご連絡く
ださい。
【FP座談会質問事項】
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★FP座談会パネラー出席予定者の簡単なプロフィール
・保険、証券仲介と相談業務をしている独立系女性FP
・税理士業務の顧問先限定でFP業務を展開している。 税理士兼FP
・年金相談員をしている女性FP
・宮本 （司会 件 パネラー）
投稿者 宮本久史 : 2006年10月31日 16:38
