ＦＰ実践塾では実務で通用するスキルを習得するためのセミナーを開催。
今回は「家計診断実務の実際」
というテーマで家計診断から安定した収益を上げるノウハウを伝授します
■ゆりもと講師からのメッセージ
私がＦＰを志した直接のきっかけが家計診断でした。
マネー雑誌や主婦雑誌の家計診断を読み、私も紙面でアドバイスできる側に立ちたいと思ったのがきっかけです。
それ以来、家計診断記事があると、先輩ＦＰの見直しポイントを徹底的にチェックし、勉強しました。また、古今東西の蓄財法も勉強しました。
３年くらいの間に、数百例の家計診断を見ていく中で、次第にポイントがつかめるようになりました。
そしてあるときを境に、「この診断は非常に素晴らしい」「この記事は自分だったら違うアドバイスをするな」という独自の分析ができるようになってきました。
ここがひとつのターニングポイントでした。
家計診断には一定の成功ルールがあると自信がもてるようになり、以後、雑誌などのモニターをメインに、数多くの家計診断をさせて頂くようになりました。
雑誌に好評連載していたときもありますし、家計本を２冊出版することができました。
また、家計をテーマにした取材や、講演をしてほしいという依頼も、定期的に来るようになりました。
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家計診断というのは、ひと月の家計の収支を分析して、問題点・ 改善案を提示していくものです。
対象としているのは、その時点での収支であり、例えて言うなら、「輪切りのお金」です。
一方、ＦＰが作るライフプランは今後４０年５０年の継続的なお金の流れをシュミレーションしていくもので、「輪切りの家計を時間軸で延長していったお金」となります。
ＦＰとしてライフプラン作成を依頼されたときは、お客様自己申告の「輪切りのお金」をベースに、将来の見取り図を作っていくことになりますが、
ここで、家計診断のノウハウを持っていないと、問題となる点が２つあります。
ひとつは、ライフプラン相談を受ける際によくあることですが、
「うちの家計は、世間一般から見て、どこが使いすぎか教えてください」
というアドバイスを求められることがあります。
「多くの家計を見ているＦＰさんなら、的確なアドバイスがいただけるはず」
と、お客様は期待しています。
また、明らかに分不相応な家計支出をされていて、そのままでは将来の家計が大変厳しくなると読み取れたときは、厳しめの指摘を「根拠をもって」してあげる必要があります。
こうしたアドバイスは、家計に関する金銭感覚や家計診断のポイントを知らないと、説得的に答えることができません。
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特に男性ＦＰは苦手な方が多いのではないでしょうか。
しかし、家計見直しのポイントは知っていればとても分
かりやすいもので、男性ＦＰであっても、独身ＦＰであっ
ても、お客様に役立つアドバイスは可能になります。
アドバイスができれば、お客様からは、
「ミクロのお金につてもよく知っているＦＰなんだ」
と信頼感が増しますし、生活面でのつっこんだ話もして下さり、以後長くお付き合いすることにつながります。
もうひとつは、お客様が出してきた収支には、矛盾点があり、そのまま鵜呑みにしてライフプランを作ると、現実とはかけ離れたプランとなり、お客様の問題を解決できない危険があるというケースです。
私の経験からいけば、５件に１件くらいの割合で、お客様自己申告の収支に不自然な点がみつかります。家計診断の手法を用いて、丁寧に聞き取ることで、現実に即した収支を明らかにするという作業が必要になります。
家計診断のノウハウを持っておくと、この作業がスムーズに行え、リアリティのあるライフプラン作成が可能となります。
以上のことから、家計診断のスキルとは、ＦＰのメイン相談であるライフプランにおいて、より精度高く役立つプラン作りをするための、大変有益なノウハウであると、私は日々実感しています。
ＦＰ実践塾から、今回の家計診断セミナーのお話を頂いたときは、
「確かに、効果的な家計診断のやり方を教える実務ＦＰセミナーは皆無に近いので、皆さんの参考になればいいですよ」
と軽い気持ちで引き受けました。
ところが、企画が進んでいくうちに、私が１０年努力して作り上げた家計見直しに関するノウハウと効果的な活用法を、ここまで提供するのか、とびっくりしてしまいました。
このノウハウがあれば、雑誌やミニコミ誌の家計診断の連載を持つことは充分可能ですし、Ｗｅｂやニューズレターなど自分の媒体で、オリジナルの家計診断コーナーを作って、読者を集めることもできるようになります。ライフプランや住宅購入に関する相談を受ける場合にも、とても役立つことは間違いありません。
また、今回のセミナーでは、もうひとつ、他では手に入らない情報をお教えすることになりました。
弊社のＷｅｂサイトは開設後丁度３年になります。
有料広告は一切使っていませんが、Ｗｅｂからは月３～５件のコンスタントな相談申し込みが来ます。
うちの事務所は、Ｗｅｂ上でも、家計を売りのひとつにしていることが成功のひとつですが、外からは分からないノウハウが隠されています。
この秘密をセミナーでお話し、効果的なＷｅｂサイトにするための貴重な情報を公開させて頂きます。
ＦＰ実践塾さんがつけた「極秘資料」はちょっと大げさかも知れませんが、企業秘密であることは確かです。
皆さんが意外に思われる人気アクセスキーワードがいくつもあります。
これを知れば、どういうコンテンツやテーマを取り上げることで、新規訪問者を増やせるかが分かります。
本当は２０万円くらいもらわないと出したくないデータですが、こちらもＦＰ実践塾さんの強い要望で受講者にプレゼントすることにいたしました。
今、世相を反映して、厳しい家計や不安を抱えた家計が増えています。
正しい家計の見直し方を、思いやりをこめてアドバイスし、時には建て直しをお手伝いするＦＰは、日本中にたくさん必要だと思っております。
そのため、このセミナーで、できるだけつまびからかに、家計見直しのノウハウをお伝えしようと決めました。
ＦＰ実践塾さんの、「実務ができるＦＰを多く輩出したい」という理想に共感したことも、大きな後押しとなりました。
私が７年以上かかって構築した家計見直しのノウハウを、１日で習得していただけるように、エネルギーをこめてカリキュラムを作りました。
受講される方々が、試行錯誤の時間を減らして実務ＦＰとして早く成功し、多くの家計の悩みを解決していただくなら、ノウハウを公開する価値があると考えた次第です。
家計診断や効果的なＷｅｂコンテンツ作りのノウハウを習得して、ＦＰ実務に役立てたいという意欲のある方と、セミナーでお会いできることを楽しみしております。
■主催者からのメッセージ
圦本ＦＰは
「家計診断で大きな収入を得ることはできないけれど、家計の見直しはＦＰ相談の一番最初の入り口でとても重要です」
と話します。
家計を見直し、毎月の支出を下げることができれば、その分他にまわす余裕ができます。
このように、家計に余裕や将来の準備に回せる資金が確保できれば自然と相談者の心の余裕も生まれなます。
一度信頼関係が築ければ、そこから相談者からの希望により、投資商品や保険の相談につながります。
最近は支出の見直しというと、「既契約の保険を見直し、必要な保障を確保できさらに保険料を下げれるようであれば新しい保険に入りましょう」というＦＰが多いような気もします。
確かに保険を見直すことによって支出を下げれるのは事実です。
しかし、このように保険見直しで支出を下げるという宣伝文句は今や巷にあふれています。
来店型の乗合代理店も出てきて、保険の見直しだけでは負けてしまいます。
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FPジャーナル2010年4月号「不況下でも活躍するFP、その秘訣は？」に圦本氏が登場。FP実践塾代表宮本と圦本氏を含めた4名のFPが座談会でディスカッションをしています。 |
私達独立ＦＰがそのような保険代理店に負けないためにはどのような強みをもてばいいのでしょうか？
「お金の町医者」という表現もあるくらいＦＰは個人の家計に大きく関わります。
そのような一般消費者の視点を考えると私
達ＦＰは家計診断のスキルを持つことは必
須の条件となります。
今回、ＦＰ実践塾では家計診断実務の第一線で活躍し、家計診断を皮切りに資産運用、保険、不動産等様々な相談へとまるでエスカレーターに乗るように相談を受け収益を上げる、家計診断専門ＦＰ圦本弘美氏を講師に向かえ
「ゆりもと式家計診断実務の実際」
というテーマで家計診断スキル習得の講座を開講します。
このセミナーは家計診断スキルを学ぶだけでなく、家計診断からどのように収益を上げるかを講座の目的としています。
圦本氏は今や家計診断だけにとどまらず、不動産・相続等多岐にわたってＦＰ相談実務をこなしています。
しかし、そのボトルネックは家計診断にあります。このように試行錯誤の上に確立した手法を持つ実務家から学ぶことはあなたが成功する時間を短くすることができます。
このセミナーを受講することによって、あなたのＦＰ相談の引き出しを一つ増やして、成功への時間を短くしてみませんか。
講座カリキュラム■家計診断から収益を上げる方法 ・FP業における家計診断の位置づけ ■家計診断スキル習得編 ・家計診断の進め方 ■家計診断実践編 ・ケーススタディー ■マーケティング編～成功する家計診断マーケティングの秘訣～ ・家計診断マーケティングの真実 ■まとめと質疑応答 |
講師紹介 圦本 弘美（ゆりもと ひろみ） 家計診断から様々な相談を受ける、家計専門実務家FP 相談業務では家計診断をはじめ、保険・ライフプラン・住宅購入・住宅ローン・資産運用・土地活用・相続・法人顧問・不動産投資など、ありとあらゆるＦＰ実務を、信頼できるスタッフと連携しながら行う。 開業当初思い描いていた以上の「理想の実務ＦＰ」として現在は活動。「主婦のためのマネー講座」講師、「ＭＳＮマネー」にてコラム執筆などを務め、メルマガ「ピンチを救う！４７の家計見直し術」を好評発行中。 |
今回のＤＶＤ講座にお申し込みの方には３つの特典をご用意しました。
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１、【極秘資料】ゆりもとFP事務所のアクセス数推移表を進呈（非売品） ２、【極秘資料】ゆりもとFP事務所アクセスキーワードランキング表を進呈（非売品） ３、ゆりもとＦＰ事務所オリジナル「家計洗い出しシート【最新版】 |
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